Моя подруга Мария из Краснодара оставила руководящую должность в офисе и поступила в медицинский колледж, параллельно изучая косметологию. Когда доход стабилизировался, она решила вложить свои сбережения.
Подруга положила деньги в банк под 5 % годовых, но узнала о других каналах инвестирования. На тот момент у нее было 100 000. В кругу друзей Мария познакомилась с Владимиром. Он работал на рынке Форекс и помогал другим зарабатывать на инвестициях. Именно такой метод искала Мария.
Для справки.
Валюта — это международный рынок вне бирж, на котором трейдеры, инвесторы, финансовые институты и банки покупают, продают, обменивают и обозначают стоимость мировых валют. Они зарабатывают на валютном обмене на разнице между ценами денежных пар.
Например, курс доллара EUR/USD для пары евро-монета составляет 0. 9959. Если в течение дня курс увеличивается на несколько единиц, они зарабатывают на продаже этой пары монет.
Владимир открыто рассказывал о своей работе и семье и представлял прибыльные счета клиентов. В социальных сетях типа было много путешествий и брендовой одежды. Масса проникся доверием и позволил своим алертам упасть, потому что производил впечатление успешного трейдера.
Как работал мошенник?
Владимир предложил Массе бесплатно научиться торговать парой монет, но якобы взял с нее еще 50 000 за обучение. Девушка согласилась.
Каждый день в течение месяца они встречались на час по Skype и использовали демонстрационный зал Metatrader 5. Счет Massa полностью контролировался Владимиром.
Масса научился зарабатывать деньги, спекулируя парами монет. Владимир объяснял основы трейдинга. Как анализировать курсы валют, платформы для мониторинга анализа, последствия политики и т.д. Наставник обещал доход в 15-20% с каждой сделки.
Комментарий эксперта.
— Насколько реально самостоятельно обучиться операциям, чтобы начать выигрывать? Где лучше всего начать обучение?
— Четких сроков не существует. Здесь, как и в любом деле, важны дисциплина и последовательность. Со временем у вас появится опыт, и, конечно, биржевые сделки можно осваивать не один год, но все индивидуально. У AK Bars Finance есть бесплатная образовательная программа, включающая видеоуроки для новичков на бирже.
Мария также читала специальную литературу и посещала уроки известных дилеров. Чем глубже они заходили, тем больше она понимала, что сама не справится. Владимир почти пообещал опасность, но предупредил, что можно потерять все. В этом случае она пообещала объединить счет подруги, чтобы сравняться с ней самой. Они договорились, что трейдеры будут получать 20 % от дохода Марии.
Для всего этого Масса пообщалась с экспертами фондового рынка. чтобы выяснить, правда ли то, что предложил ей Владимир. Эксперт подтвердил, что предложенная стратегия может приносить доход.
Комментарий эксперта.
— Реально ли выиграть 15-20% на Forex, спекулируя парами монет? Может ли новичок выиграть таким образом?
— Даже самые успешные трейдеры не могут иметь стабильно большую ежемесячную доходность.
Масса попросил у Владимира документальное подтверждение ее счета на торговой платформе, но он был уклончив. Через месяц плотного обучения он предложил пополнить счет на 100 000 штук и протестировать сделку. Чтобы избежать биржевых поставок, наставник предложил пополнить счет через криптовалютный кошелек.
Комментарий эксперта.
— Действительно ли выгодно выводить деньги по предложенной системе?
— Как правило, у брокеров, авторизованных Центральным банком РФ, нет минимальных комиссий за ввод и вывод средств. Такие брокеры не предлагают деньги на криптовалютные кошельки.
Владимир позвонил и заявил, что ему нужно заключить сделку, и объяснил причины своего решения. Масса проверил его доводы на аналитическом сайте, и информация подошла.
Владимир поручил своему другу перевести деньги третьему лицу через банк. Этот человек должен был перевести доллары на metallarder 5 Массы через криптовалюту. Она все сделала и увидела деньги в демонстрационном шкафу.
Начались переговоры. С первого дня они вместе выиграли 20 000. Это значит, что обещание прибыли оправдалось. Довольная, подруга вывела 18 000, включая комиссию, через криптовалютный кошелек на свою банковскую карту.
Как раскрылась афера
Первая прибыль была получена в четверг. Затем, в пятницу, Владимир сказал, что если он действительно будет действовать, то сможет неплохо заработать: «Вложив 300 000, вы сможете получить от 30 % прибыли». Он заверил, что в случае потери денег он готов покрыть ущерб из своего кармана.
Масса был в восторге от успеха последней сделки и уже через два часа занял 200 000 штук. На следующий день, в субботу, он должен был вернуть долг.
Масса снова переводит 200 000 третьему лицу через банк и следит за тем, чтобы Владимир закрыл свой счет Metatrader и открыл другой счет, снова демо-версию. И тут ее подруга понимает, что ее обманывают. Она не может снять деньги в субботу, потому что Forex не работает по выходным.
В понедельник Масса сообщает Владимиру, что хочет закрыть все сделки и вывести деньги. Но она отвечает, что сделки, открытые в четверг, были отменены и счет пуст. Владимир сказал, что Масса, а также он сам и три его клиента потеряли деньги. При этом он постоянно звонил и уверял их, что все вернет.
Комментарий эксперта.
— Какие документы должны проверять посредники в таких сервисах?
Прежде чем открывать счет и переводить деньги, необходимо проверить, имеет ли посредник лицензию Центрального банка на осуществление брокерской деятельности.
Последствия мошенничества
Через месяц Владимир перестал выходить с ней на связь. Масса узнал, что она открыла дело о банкротстве мошенника. Он был банковским должником, лгал о своем возрасте и не имел официального имущества. Его жизнь в социальных сетях была пустой.
Через месяц Масса обратилась в полицию и возбудила дело против Владимира. Его признали потерпевшим, но уголовное дело о хищении 300 000 было возбуждено против человека, личность которого установить не удалось. В полиции заявили, что транспортная переписка и скриншоты не доказывают, что Владимир взял деньги. На самом деле он сделал это потому, что перевел деньги на карту неизвестного человека.
Друзья заметили, что Владимир перестал активно пользоваться социальными сетями, а позже заблокировал их и сменил ник. Результаты исследования до сих пор остаются без внимания.
Только Мария поняла, что сделка требует много времени на изучение и уделяет ей не один час в день. Перед началом сотрудничества необходимо проверить информацию о компании, уголовных делах и еде. Не вкладывайте заемные деньги.
Советы от экспертов.
Заключение автора.
Я не инвестирую в иностранную валюту. Однако, основываясь на своем опыте инвестирования на фондовой бирже, могу сказать, что вкладывать деньги определенно стоит и не стоит ожидать немедленной прибыли.
Покупайте криптовалюту, акции или контракты на исполнение будущего — делайте это самостоятельно или через третьих лиц. Биржевые сделки могут быть цикличными. Вы можете заработать на одной сделке, а потом в течение нескольких месяцев ничего существенного не добавлять.
Кроме того, инвестиции связаны с риском, и вы всегда должны быть готовы к потерям. Например, природные наводнения, политические потрясения, теракты или кто только начал рекламировать уток — фондовый рынок начинает летать.
Невозможно предугадать все факты. Поэтому я всегда инвестирую на бирже ту сумму, с которой готов расстаться без существенного ущерба для семейного бюджета.
От автора LifeProfit
Мария, героиня этой статьи, доверила свои деньги малознакомым людям. Общее наличие друзей и демонстрация роскошной жизни в социальных сетях не гарантирует, что это благородный и заслуживающий доверия человек. Оценивать такое доверие жертвы — ошибка номер один.
Второй ошибкой Марии стало ее желание разбогатеть на инструментах, о которых она мало что знала. Когда люди мало знают, ими легче манипулировать. Таким образом, мошенник смог вывести счет продавца из-под контроля и заработать на криптовалютном кошельке.
Отдавать деньги непроверенным посредникам не рекомендуется. А если уж инвестировать, то только в хорошо контролируемые средства. Эксперты справедливо отмечают, что для уверенной торговли на бирже может потребоваться не один год. Для начала важно погрузиться в теорию инвестирования.
Скоро, за интересным и денежным — на нашем телеграм-канале T. me/life_akbars. Подписывайтесь!
Мошенники обманывают граждан, желающих заработать на бирже
Один из самых распространенных видов обмана цепторов — мошенничество, связанное с прибылью. Примеры типичных случаев расскажут вам о том, какие методы используют мошенники и как не попасться на их уловки.
В июле 2021 года в Режевской отдел полиции обратилась гражданка А., 1966 года рождения. Она хотела приумножить накопленные средства и решила вложить их в счет ценных бумаг. В Интернете она нашла подходящий «фондовый рынок» и вложила свой первоначальный капитал в размере 50 долларов, не проконтролировав его законность. Впоследствии потерпевшей позвонили с предполагаемой «биржи». Гражданка вложила еще 100 000 рублей. Впоследствии она не смогла вывести свои сбережения или связаться с «брокером».
В сентябре в полицию Режевска обратилась гражданка Ш. 1971 года рождения с заявлением о правонарушении. Гражданка рассказала, что ей позвонили из «посреднической компании» и предложили хороший заработок. Договорившись с мошенником, потерпевшая внесла первые 100 долларов США. Через неделю гражданка смогла вывести 10 долларов прибыли. Кроме того, необходимо было пополнить счет для получения более существенного дохода. Этим занялась гражданка С. Все финансовые операции отражались в ее личном гардеробе. После многочисленных пополнений счета и нескольких телефонных звонков сотрудники «брокерской конторы» перестали с ней общаться. Деньги и «прибыль» со счета снять не удалось.
В обоих случаях, когда жертва хотела снять деньги со счета, мошенник использовал различные предлоги, чтобы отложить это, объясняя это отлучкой на работу, недостаточной суммой на счете и другими причинами.
Некоторые элементы: в августе 2021 года мошенники с помощью IT-технологий похитили у жителей Режа 595 000 рублей. В сентябре 2021 года — 517.348 рублей.
Общая сумма за девять месяцев 2021 года составила 5 574 875 рублей.
Давайте разберемся, кто такие настоящие брокеры?
Брокеры мобильного рынка — это профессиональные участники, уполномоченные совершать сделки на основании заявок клиентов на покупку или продажу активов. Для того чтобы оказывать услуги на территории Российской Федерации, брокеры должны иметь лицензию.
Как распознать мошенника, представляющегося брокерской фирмой?
1. Настойчивый телефонный звонок в любое время суток. Помните: профессиональный и честный брокер или брокеры не навязывают свои услуги по телефону. Клиенты сами ищут хороших специалистов.
2. звонок с мобильного или скрытого номера. Помните, что на серьезном фондовом рынке всегда есть единый телефонный номер — федеральный или местный.
3. мифическое обещание прибыли от инвестиционных фондов в размере 10-20% и более в неделю или месяц. Брокеры не могут гарантировать 100% прибыли. Инвестирование — это всегда рискованное занятие.
4. отказ предоставить адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или нет сайта компании, юридического адреса или контактной информации о владельце компании.
5. отказать в предоставлении информации о лицензии или ее отсутствии. Организации, действующие на финансовом рынке и осуществляющие финансовую деятельность в рамках причинения вреда денежным средствам, обязаны иметь лицензию. Брокерская лицензия — это документ, который подтверждает профессионализм и дает право на осуществление финансовой деятельности на фондовом рынке.
Проверить, имеет ли компания лицензию, можно на сайте Центрального банка Российской Федерации.
Если брокер зарегистрирован за рубежом и ведет деятельность без лицензии ЦБ РФ, то это оффшорная организация, работающая вне правового поля нашей страны. Если после заключения договора с таким брокером ваши права будут нарушены, вы не сможете защитить свои интересы на территории России.
6. Брокер отказывается встретиться с вами в офисе и закрывает договор на брокерское обслуживание При условии быстрого открытия счета без проверки документов, вам гарантируют, что достаточно создать личный кабинет на сайте.
Мошенники предлагают получить многообещающую прибыль за короткое время, вложить деньги в мобильные ценности, положить деньги на депозит, играть на валютном рынке Forex, вести переговоры на фондовом рынке, покупать криптовалюты и биткоины и т. д. Мошенники пользуются отсутствием у человека экономических и юридических знаний.
Константин Владиславович, начальник ОМВД России по Режевскому району, обращается к жителям Режа. После звонка необходимо зайти на сайт брокера. Найти компанию в реестре Центрального банка. Этот список опубликован на сайте регулятора. Если вы не видите там компании вместе с представителем, с которым вы разговаривали по телефону, значит, она не может оказывать услуги на фондовом рынке.
Не открывайте брокерский счет по ссылке, присланной вам по электронной почте или в мессенджере. Все подозрительные предложения следует игнорировать.
Предпочтительнее открывать счет непосредственно в офисе брокера или банка. Открытие счета на официальном сайте компании является более надежным.
В случае возникновения подозрительных событий обращайтесь в дежурную часть по адресу: г. Реж, ул. Свердлова, д. 13 или по тел. (34364) 3-23-61.
Как россиян разводят на липовых биржах. Четыре реальные истории
Ставки по вкладам в российских банках находятся на исторически низком уровне, а доходность практически компенсирует инфляцию (не по депозитам). Соотечественники массово сберегают средства в финансовых учреждениях и ищут способы заработать больше, чем банки.
Интернет пестрит объявлениями об «инвестиционных записях», обещающих доход от 20 % до бесконечности в год. Вложив свои сбережения в «высокоэффективный рынок», вы можете попасть в такие конторы даже после телефонного звонка от «брокера», убедительно объясняющего перспективы безбедной жизни.
На самом деле вознаграждение не является чрезмерным. Приняв предложение «брокера» и переведя к нему все сбережения или, во многих случаях, перейдя на кредит, безбедной жизни не получится. Все это — большой обман системы ce, о котором AIF.RU рассказывает на примере реальных историй, произошедших с нашими соотечественниками.
Минус 2,4 миллиона
44-летнему жителю Иркутской области не хватало зарплаты в детском саду, и он решил найти дополнительный источник дохода. В одной из социальных сетей он нашел объявление с предложением вложить деньги под высокий процент. Воспитательница заинтересовалась и зарегистрировалась на сайте Poros. Затем она связалась с мужчиной, который представился ей менеджером брокерской компании и предложил помочь заработать. Для этого ему нужно было внести 1 000 долларов США. Таких денег у иркутянки не было, и она обратилась в банк за кредитом. Она переводила деньги на различные счета, открытые «брокерами». В общей сложности женщина отправила мошенникам 2,4 миллиона рублей, сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Иркутской области.
В том, что это мошенники, сомневаться не приходится. Номера телефонов посредников недоступны. Будет решаться вопрос о возбуждении уголовного дела.
Минус 1,5 миллиона
А эта история произошла в республике. Здесь тоже не обошлось без кредитов. 50-летняя продавщица попалась на удочку компании, которая обещала ей хороший доход при условии вложения определенной суммы денег. Гражданка рискнула и с удовольствием вложила деньги — сумма на ее виртуальном счету быстро увеличилась.
Затем женщина рассказала сестре, что работает продавщицей. Она вложила деньги в другую «брокерскую фирму».
С сестрой работал инвестиционный консультант, который посоветовал ей вложить как можно больше денег. В результате, как сообщает пресс-служба Министерства внутренних дел республики, женщина продала ювелирные изделия, получила три кредита и уговорила одну подругу получить еще один кредит. Продавец, надеясь заработать деньги на досрочное погашение ипотеки, в итоге отдала мошеннице 1,5 млн рублей. Как выяснили правоохранительные органы, номер телефона, который мошенники посоветовали жителям Коми, зарегистрирован за границей. Вернуть деньги практически невозможно.
Минус полмиллиона
В большинстве случаев жертвами лжепредпринимателей становятся финансово неграмотные люди и пенсионеры. 63-летняя жительница Магнитогорска отнесла мошеннику 440 000 рублей. Удивительный доход, обещанный ей «брокером», остался, как обычно, только на словах.
Предложение выиграть на бирже пенсионерка получила по телефону: мужчина уверенно говорил о гарантированной огромной прибыли, будучи очень убедительным. Женщина пошла в банк, получила кредит и отправила деньги на счет, указанный «брокером». Далее последовало убеждение, что уверенный в себе мужчина — обычный мошенник, и визит в полицию.
Ущерб для дела составил более 440 000 рублей. Только через несколько дней потерпевший понял, что его обманом заставили обратиться в полицию», — рассказали в местном МВД.
Минус 300 тысяч
У жителей муниципального образования Вичуга Ивановской области была своя экономия — более 300 000 рублей. 52-летняя женщина положила эти деньги на депозит, но проценты, начисляемые банком, ее не устроили.
Когда с Витсу связался неизвестный мужчина, который был оформлен как брокер-консультант и обеспечивал дополнительный доход, женщина заинтересовалась. Как это часто бывает, она не стала вкладывать все свои деньги, которые первоначально составляли 16 000 рублей. Вскоре ее деньги были возвращены с процентами. Позже, убедившись в том, что Вытышканка имеет отношение к «надежной организации», она передала 330 000 рублей брокеру. После этого «брокер» перестал отвечать на ее звонки, и женщина обратилась в полицию, пишет «Московский комсомолец» из Иваново.
Деньги на ветер. Как мошенники разводят людей при торговле акциями и криптовалютами
Инвестиции в акции или криптовалюты в последнее время становятся все более популярными. Брокеры, а также мошенники пытаются заработать на доверии своих клиентов. Group-IB, российская компания, специализирующаяся на киберпространстве, обнаружила более 50 различных форм фальшивых инвестиционных проектов.
Подобные формы фиксируются экспертами как минимум с 2016 года, но очень широко распространились в 2018 — 2020 годах, а к началу прошлого года произошел взрыв подобных обманов. Например, один злоумышленник зарегистрировал 322 домена с адресов электронной почты, датированных июнем — июлем 2021 года. Это планировалось использовать для обмана инвесторов.
Круглосуточный центр реагирования на киберинциденты CERT-GIB выявил более 50 шаблонов целевых страниц с различными готовыми инвестиционными сценариями о том, как вложить деньги, чтобы «разбогатеть без усилий». Например, группа из 150 человек купила биткоины под видом инвестиций в «фондовую биржу» и потеряла около 4 миллионов долларов США. Обманутые инвесторы сами сообщили об этом в Group-IB.
Весной 2021 года эксперты по кибербезопасности отметили масштабную рекламную кампанию в социальных сетях, в ходе которой известные бизнесмены, политики и послы брендов «предлагали» индивидуальным инвесторам принять участие в выгодных инвестиционных проектах. Чаще всего в фейковых постах фигурировал Павел Дуров, создатель Telegram, который якобы «бросил вызов запрету» и создал блокчейн-платформу Gramton, «бастион цифрового сопротивления» для россиян. Мошенники незаконно использовали образ Павла Дурова и три популистские схемы мошенничества в рекламных постах, в том числе.
‘Альтернатива банкам’ — о появлении новой финансовой платформы, с помощью которой инвесторы смогут получать невероятные прибыли,
‘Из подполья — в народ!’ — ‘ — о «национальном плане» по использованию сверхприбылей от торговли нефтью и газом,
‘Финансы для народа’ — о приеме настоящих финансовых институтов в инвестиционный механизм, который «закрыт» для большинства людей.
Мошенники разработали сайт, незаконно скопировав стиль популярных новостных источников.
Как украсть миллион: опросы, звонки операторов, мобильные устройства
Начинающих инвесторов «заманивают» и направляют на исследовательский сайт «известного банка» или красочное одностраничное заявление о предоставлении кредита с инвестиционным планом. В большинстве случаев мошенники предлагают «разбогатевшим» инвесторам вкладывать деньги в виртуальные валюты, покупать акции нефтегазовых компаний или золото. На фоне пандемии создатели фальшивых инвестиционных схем также обещают высокие доходы от операций с ценными бумагами фармацевтических компаний. Почти каждый проект обещает впечатляющие доходы — от 4 000 до 100 000 долларов США в месяц. Задача мошенников — убедить жертву поверить в инвестиционную схему и оставить свои контактные данные, чтобы она могла связаться со своим «личным консультантом».
После телефонного разговора об уникальном проекте, который помогает специальным программам-ботам зарабатывать на транзакциях, «консультант» предлагает пользователю зарегистрироваться в системе и внести депозит в размере от 250 долларов. Если клиент сомневается, он может посоветовать ему закрыть свою позицию в программе, сделав первый взнос в размере 100 долларов, например, через популярную криптовалютную биржу. Подключившись к системе «личный шкаф», потенциальный инвестор выходит с успешными результатами торговли, его сбережения увеличиваются, но за красивым элементом кроется пробел — все эти инвестиционные планы не предусматривают никаких средств, кроме кредитных.
В некоторых случаях администратор запрашивает реквизиты банковской карты (в том числе секретные коды), и тот потенциальный «участник» планирует инвестировать и отправить запрос в банк на одобрение вклада. На практике деньги просто списываются со счета.
В дополнение к описанному выше сценарию эксперты выявили полностью автоматизированную систему, в которой цептер обмана осуществляется без участия человека. С рекламного поста в социальной сети жертва попадает прямиком в магазин GooglePlay. Там начинающие инвесторы должны скачать приложение для своего мобильного. Это торговый терминал. После короткого обучения инвестор получает депозит в размере 250, 500 или 1 000 долларов США, который, разумеется, не подлежит возврату. Жертва узнает о мошенничестве только тогда, когда решает вывести деньги. Для этого, однако, необходимо выполнить ряд новых условий, включая оплату «платежного шлюза». Выполнив все условия, человек по-прежнему не видит денег в своем кошельке. Таким образом, с помощью бредового терминала инвестора неоднократно обманывают.
Не только инвесторы страдают от мошенников.
По данным Министерства внутренних дел Беларуси, основными причинами успеха преступников являются доверчивость их жертв и недостаточное цифровое и экономическое образование. Но страдают от них не только горе-инвесторы, но и честные брокеры, и экономика страны в целом.
— Людям очень трудно анализировать риски. Этим и пользуются мошенники. Они говорят, что криптовалюты или финансовые пирамиды могут принести миллионы процентов. — От этого страдает вся экономика. Чем менее эффективны механизмы распределения капитала, тем меньше желающих инвестировать, например, в компании инвестора, тем меньше рыночных возможностей для инвестиций.
В Беларуси по-прежнему остро стоит проблема кражи счетов. Несмотря на контрмеры и цифровое здоровье, мошенники регулярно изобретают новые способы кражи денег с банковских карт. Раньше наиболее распространенными были звонки клиентам якобы из белорусских или милицейских банков. Позже виртуальные воры стали использовать приложения для удаленного доступа, такие как AnyDesk и TeamViewer. В последнее время злоумышленники чаще всего представляются сотрудниками известных магазинов электроники, обеспечивая наличие кредитного или товарного ордера с доставкой товара в магазин. Системы популярных коммерческих компаний также используются для предложения лотерейных билетов за ценные подарки.
В декабре эксперты Group-IB в ходе исследования подсчитали, что ежемесячные потери пользователей от целевых мошенничеств через лотереи по всему миру составляют 80 миллионов долларов. Аналитики пришли к выводу, что мошенники использовали в своих схемах названия 120 популярных брендов.
detector